Кримінальну справу щодо платіжної системи bill_line та її керівника білоруса Артема Ляшанова за відмивання коштів поки не закрито, – прокуратура 

СЕО платіжної системи bill_line та фактичний власник ТОВ «Тех-Софт Атлас» (до жовтня 2021 року ТОВ «Білл Лайн») білорус Ляшанов Артем Олегович разом зі своєю компанією є фігурантами кримінального провадження щодо відмивання грошей з використанням низки платіжних систем та банків.

Як наголошується в Єдиному державному реєстрі судових рішень, компанія ТОВ «Білл Лайн» («Тех-Софт Атлас») та її керівництво з липня 2021 року фігурують у кримінальному провадженні №42021100000000283.

У матеріалах суду фігурує також низка ТОВ та банків, які використовувалися для відмивання коштів, через що бюджет, за оцінкою слідства, недоотримав 11 млн грн податків на прибуток.

Після порушення кримінальної справи, у жовтні 2021 року ТОВ «Білл Лайн» змінило назву на «Тех-Софт Атлас», залишивши при цьому ТМ bill_line.

У липні 2022 року через своє білоруське громадянство, ризиків потрапити під санкції та кримінальну справу Артем Ляшанов формально передає компанію у власність та управління Андрію Моргуну. Проте у публікаціях ЗМІ за 2023-2024 роки Артем Ляшанов фігурує як СЕО платіжної системи bill_line, тобто реальний керівник, що доводить фіктивність зміни керівника та власника.

Заявником ТМ bill_line також був Артем Ляшанов.

При цьому кримінальну справу, за якою проходить ТОВ «Білл Лайн» та його керівництво не закрито досі, а матеріали справи знаходяться в суді. Цю інформацію підтвердило джерело в прокуратурі, додавши, що станом на зараз не виключено повторних арештів рахунків компанії «Тех-Софт Атлас» та затримання її керівників, зокрема, Андрія Моргуна та Оксани Кірєєвої, які були в курсі махінацій.

Також варто зазначити, що Артем Ляшанов у 2017 році затримувався київською поліцією за керування транспортним засобом у стані алкогольного чи наркотичного сп’яніння.

У 2018 році суд визнав його винним за ст. 130 Кодексу України про адмінпорушення.

Артем Ляшанов і платіжна система bill_line обслуговують російську гральну мафію 

Ім’я Артема Ляшанова у пересічного користувача небанківських платіжних систем асоціюється з платформою bill_line, яку він очолює. Однак більшість людей навіть не підозрюють, хто такий Артем Ляшанов і чому його ім’я настільки популярне у вузьких колах.

Сам Ляшанов активно веде блоги в авторитетних виданнях, присвячені фінансовим технологіям, де він не лише поширює свої ідеї, але й просуває себе як особистість та свою платіжну систему bill_line, послугами якої користується значна частина українців.

Втім, користувачам bill_line варто уважніше придивитися як до самої системи, так і до її керівника. Більше того, ця ситуація давно заслуговує уваги з боку Служби безпеки України (СБУ). Чому СБУ може зацікавитися особою Артема Ляшанова — розглянемо нижче, а поки почнемо з особливостей самої bill_line.

Чому bill_line викликає запитання?

Якщо відвідати сайт bill_line, там неможливо знайти жодних реєстраційних даних системи: ні інформації про власника, ні місця реєстрації. Це вже саме по собі викликає підозри, адже будь-яка діяльність на території України, зокрема така, як у bill_line, регулюється законодавством. Втім, середньостатистичний користувач зазвичай не замислюється про ці аспекти та продовжує використовувати її послуги, ігноруючи важливі деталі.

Насправді платіжна система зареєстрована, але її оператор має зовсім іншу назву. Оператором bill_line є ТОВ “Тех-Софт Атлас”.

Спочатку компанія називалася ТОВ “Білл Лайн”, але у 2021 році вона змінила як назву, так і власника. У жовтні 2021 року ТОВ “Білл Лайн” стало ТОВ “Тех-Софт Атлас”, а за кілька місяців її власником став Моргун Андрій Сергійович, який замінив на цій посаді Артема Олеговича Ляшанова.

Чому це важливо?

Зміна назви та власника компанії — звична практика, проте у випадку з bill_line є кілька тривожних сигналів. По-перше, відсутність прозорості на офіційному сайті викликає сумніви у надійності системи. По-друге, сама особа Артема Ляшанова залишається доволі неоднозначною.

Його ім’я неодноразово згадувалося у контексті підозр у маніпуляціях із фінансовими потоками та сумнівній законності дій компанії, яку він очолював. Це змушує задуматися, наскільки безпечно довіряти свої кошти платіжній системі, діяльність якої супроводжується такими питаннями.

Крім того, СБУ могла б перевірити діяльність як самої bill_line, так і її колишнього та теперішнього керівництва на предмет дотримання законодавства України, особливо враховуючи важливість фінансових операцій у період економічної нестабільності.

Висновок

bill_line та її оператор ТОВ “Тех-Софт Атлас” на перший погляд можуть здаватися зручним і простим інструментом для користувачів. Однак брак прозорості, зміна власника та запитання до Артема Ляшанова створюють ризикову репутацію. Користувачам варто бути обережними, а компетентним органам — звернути увагу на діяльність цієї компанії.

Причини такої зміни прості: у 2021 році ТОВ «Білл лайн» стало фігурантом кримінального провадження №42021100000000283 за фактом відмивання коштів та ухилення від оподаткування, внаслідок чого бюджет недорахувався як мінімум 11 мільйонів гривень. Докладно прочитати про це можна тут: Кримінальну справу стосовно платіжної системи bill_line та її керівника Артема Ляшанова за відмивання коштів поки що не закрито, – прокуратура.

Тому й знадобилася зміна назви – клієнти почали ставити незручні питання, а ім’я Артема Ляшанова почали пов’язувати із кримінальною справою за фактом шахрайства. Однак сайт платіжної системи переробляти не стали – мабуть, занадто затратно змінити всі налаштування платежів. Можливо, були й інші причини, але сайт платіжної системи bill_line, власником якої є ТОВ «Тех-Софт Атлас», залишився тим самим.

Але, у будь-якому випадку, клієнтів має насторожувати відсутність інформації про те, кому саме система належить. Не говорячи вже про те, що власник системи є фігурантом кримінальної справи. До речі, рекомендуємо клієнтам звернути увагу на фінансові показники ТОВ «Тех-Софт Атлас» – прибуток за 2023 рік склав аж 459 800 гривень. Водночас і податківцям було б зайвим поцікавитися цими показниками. Коментувати тут, власне, нема чого – всі і так все розуміють.

Але значно більше запитань викликає сам Артем Ляшанов. Причиною того, що він передав право володіння ТОВ «Тех-Софт Атлас» Андрію Моргуну, є той факт, що Артем Ляшанов – громадянин Білорусі. І тому може потрапити під санкції. Але це те, що лежить на поверхні. Є й інші причини як того, що Артем Ляшанов переписав свій бізнес на підставну особу, так і чому цією людиною давно має цікавитися Служба безпеки України.

Артем Ляшанов та LeoGaming

Річ у тому, що Артем Олегович Ляшанов до того, як заснувати ТОВ «Білл лайн», яке згодом перетворилося на ТОВ «Тех-софт Атлас», працював у фінкомпанії LeoGaming. Про це сам Ляшанов вважає за краще замовчувати, але інформацію ще цілком можна відшукати – він уже тоді брав активну участь у всіляких фінтех-заходах.

Чому ж Артем Ляшанов вважає за краще не афішувати свою роботу в LeoGaming? Через персону її власниці, якій належить збанкрутілий у березні 2023 року Айбокс Банк, якій і належала LeoGaming.

За даними СБУ та БЕБ, Айбокс Банк отримував щорічно щонайменше 2,5 мільярда гривень від тіньового грального бізнесу. LeoGaming якраз спеціалізувалася на цих платежах.

Очолював LeoGaming Артем Ляшанов. Мабуть, розуміючи перспективи її власниці, вирішив застосувати досвід, почерпнутий у неї самостійно. І заснував свою платіжну систему.

Артем Ляшанов та гроші міжнародної ігрової мафії

Цілком можливий інший сценарій. Згідно з однією з версій, яка стосується власниці LeoGaming, її платіжні системи могли бути задіяні у відмиванні грошей китайської мафії та російського грального бізнесу. Про це пише Чарльз Джонсон (Charles Johnson) у статті Slava Ukraine Finally!? Is Putin Deliberately Destroying the Russian Army For His Chinese Patrons? Він звертає увагу на дивні зв’язки власниці платіжної системи із сім’єю Ілона Маска.

Також варто згадати матеріали, в яких ідеться про зв’язки Ілона Маска з китайськими та російськими спецслужбами, а також про можливу співпрацю зі злочинними структурами України, Росії та Китаю. На цьому тлі поява у його колі власниці платіжної системи, яка обслуговувала гральний бізнес, виглядає непростим збігом.

Проте, в цьому контексті нас більше цікавить постать Артема Ляшанова, який очолював компанію LeoGaming, що спеціалізується на платежах від грального бізнесу. Чи міг він не знати про зв’язки власниці компанії? Чи був він у невіданні щодо природи платежів, які проходили через LeoGaming? Відповідь очевидна — Ляшанов точно знав, для кого і з якою метою працює.

Тут постає ще одне важливе питання: чи була платіжна система bill_line незалежним продуктом Артема Ляшанова, чи вона створена на гроші мафії і для мафії? А також — куди були перенаправлені потоки ігрових грошей після краху Айбокс Банку та введення санкцій проти LeoGaming? Адже гральний бізнес в Україні продовжує функціонувати, і попит на послуги для здійснення платежів залишається стабільно високим.

Чи бере участь bill_line у здійсненні платежів для грального бізнесу? Це вже питання, яке повинна дослідити СБУ. Проте варто нагадати, що ще з 2015 року LeoGaming підозрювали у співпраці з гральним бізнесом, а платежі, які нібито надходили за «танки» (гра World of Tanks), фактично прикривали реальні схеми. Ці кошти надходили як з України, так і з Росії та Білорусі, громадянином якої є Артем Ляшанов.

Чи змінилася ситуація з ігровими грошима нині? Здається, що ні. Україну продовжують стрясати скандали, пов’язані з присутністю російської гральної мафії на нашому ринку. Тож є всі підстави припускати, що Артем Ляшанов продовжує обслуговувати російську гральну мафію, проводячи її кошти через свої платіжні системи.